学习过程中，做题是必不可少，做题才能检验所学知识点是否有掌握，下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦！
1、以下关于基金资产估值的表述，正确的是（ ）。【单选题】
A.对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题
B.基金资产估值的责任人是基金托管人
C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法
D.海外基金的估值频率最长为每周估值一次
正确答案:A
答案解析:当基金投资于交易不活跃的证券时，对基金资产进行估值就要非常慎重，其中证券资产的流动性是非常关键的考虑因素。为了避免出现价格操纵及滥估的现象，监管当局需要颁布更为详细的估值规则来规范估值行为，或者由独立的第三方进行估值；B项，我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任；C项，估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则，假若基金变更了估值方法，则需要及时进行披露；D项，海外的基金多数是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。
2、下列属于权证基本要素的是（ ）。Ⅰ.权证类别Ⅱ.标的资产Ⅲ.赎回条款Ⅳ.回售条款【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:权证的基本要素包括：权证类别；标的资产；存续时间；行权价格；行权结算方式；行权比例。赎回条款和回售条款不属于权证基本要素。
3、关于投资债券的风险，下列说法不正确的是（ ）。【单选题】
A.即使债券发行人未真正地违约，债券持有人仍可能因为信用风险而遭受损失
B.标准•普尔和惠誉的Aaa级与穆迪的AAA级为各自评级的最高信用等级
C.通胀使得物价上涨时，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降
D.交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险
正确答案:B
答案解析:信用评级机构一般按照从低信用风险到高信用风险进行债券评级，最高的信用等级（如标准•普尔和惠誉的AAA级，穆迪的Aaa级）表明债券几乎没有违约风险，如国债；而最低的信用等级（如标准•普尔和惠誉的D级，穆迪的C级）表明债券违约的可能性很大，或债务人已经产生违约。故B错误；即使债券发行人未真正地违约，债券持有人仍可能因为信用风险而遭受损失。故A正确；通胀使得物价上涨时，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降。故C正确；交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险。故D正确。
4、（）是指发行主体为了满足流动资金的需求所发行的期限为2天到270天的、可流通转让的债务工具。【单选题】
A.商业票据
B.银行承兑票据
C.大额可转让定期存单
D.同业存单
正确答案:A
答案解析:商业票据是指发行主体为了满足流动资金的需求所发行的期限为2天到270天的、可流通转让的债务工具。
5、对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是（ ）。【单选题】
A.Brinson方法
B.特雷诺比率
C.信息比率
D.夏普比率
正确答案:A
答案解析:对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是Brinson方法。这种方法较为直观、易理解，它把基金收益与基准组合收益的差异归因于四个因素，即资产配置、行业选择、证券选择以及交叉效应；特雷诺比率来源于CAPM理论，表示的是单位系统风险下的超额收益率；信息比率引入了业绩比较基准的因素，因此是对相对收益率进行风险调整的分析指标。是单位跟踪误差所对应的超额收益。信息比率越大，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益，或者在同样的超额收益水平下跟踪误差更小；夏普比率是诺贝尔经济学奖得主威廉·夏普于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标。此比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差。
6、进行资产配置主要考虑的因素包括（）。Ⅰ.影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素Ⅱ.影响各类资产的风险、收益状况以及相关关系的资本市场环境因素Ⅲ.资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题Ⅳ.投资期限【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确：进行资产配置主要考虑的因素包括：（1）影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素；（2）影响各类资产的风险、收益状况以及相关关系的资本市场环境因素；（3）资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题；（4）投资期限；（5）税收考虑。
7、（ ）是指理想交易与实际交易收益的差值。【单选题】
A.买卖差价
B.对冲费用
C.机会成本
D.执行缺口
正确答案:D
答案解析:执行缺口是指理想交易与实际交易收益的差值。在理想交易中，投资者可以迅速地以决策时的基准价格完成一定数量的证券交易，且不存在交易成本。执行缺口可以将交易过程中的所有成本量化；买卖价差在很大程度上是由证券类型及其流动性决定的；对冲费用是指基金管理人可以使用远期、期货、互换等衍生工具在转持过程中进行风险对冲；受市场因素影响，目标组合和被转换组合在转持期间往往有不同的损益表现。目标组合与被转换组合的差异越大，机会成本增加的可能性就越高，这是转持成本中最难预测的部分。
8、下列关于我国基金管理公司境外分支机构设立的基本条件，说法有误的是（ ）。【单选题】
A.公司最近半年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
B.公司没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间
C.拟设立的子公司、分支机构有明确的职责和完善的管理制度
D.公司治理健全，内部监控完善，经营稳定，有较强的持续经营能力
正确答案:A
答案解析:除BCD三项外，具备设立分支机构的基本条件还包括：①公司最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；②拟设立的子公司、分支机构有符合规定的名称、办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的其他设施；③中国证监会规定的其他条件。
9、基金管理公司申请到香港特区设立分支机构，应满足最近（ ）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。【单选题】
A.1
B.2
C.3
D.5
正确答案:A
答案解析:根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司申请到香港特区设立分支机构，应满足最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。
10、在持有期为10天、置信水平为99%的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该银行的资产组合（ ）。【单选题】
A.在10天中的收益有99%的可能性不会超过10万元
B.在10天中的收益有99%的可能性会超过10万元
C.在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元
D.在10天中的损失有99%的可能性会超过10万元
正确答案:C
答案解析:C项正确，风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。由于该资产组合的持有期为10天，置信水平为99%，风险价值为10万元，意味着在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元，故应选择C选项。
以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!
